8(495)151-29-09
номер телефона
м.Трубная, м.Цветной бульвар, м.Сухаревская
Москва, Б.Сергиевский пер., д.10, подъезд 1
с 10:00 до 18:00
Время работы с пн-пт

БЛОКИРОВКА СЧЕТА. ОГРАНИЧЕНИЕ ПРАВ НА РАСПОРЯЖЕНИЕ СРЕДСТВАМИ НА БАНКОВСКОМ СЧЕТЕ

Блокировка счетаНе допускается ограничение прав клиента по распоряжению денежными средствами на банковском счете, за исключением случая наложения ареста на денежные средства или приостановление операций по счету. Данное положение вытекает из ст. 858 ГК РФ. Однако зачисление поступивших на счет средств проводится без ограничений. Блокировка счета — это замораживание активов, заработной платы, капиталов, счетов, то есть блокирование, государственный запрет на использование и управление денежными средствами.

Налоговому законодательству известно такое понятие, как приостановление операций по счетам в банке и переводов электронных денежных средств применяется для обеспечения исполнения решения о взыскании налога, сбора, страховых взносов, пеней и (или) штрафа (ст. 76 Налогового кодекса РФ).

На основании п. 7 Приказа Министерства Финансов РФ от 11.12.2006 №171-н приостановление операций по счетам федеральных учреждений в банке означает прекращение банком всех операций по списанию средств, за исключением исполнения обязанностей федерального учреждения по уплате платежей, очередность исполнения которых в соответствии с гражданским законодательством Российской Федерации предшествует исполнению обязанности по платежам в бюджет и государственные внебюджетные фонды, а также за исключением перечисления на основании платежного поручения федерального учреждения суммы остатка денежных средств на счете, открытом в банке, на счет УФК*.

Блокировка счета: случаи наложения ареста на денежные средства на счете.

Банк может ограничить возможность расходования денежных средств в пределах суммы, на которые наложен арест.

Законодательством Российской Федерации предусмотрены случаи наложения ареста на денежные средства на основании:

Блокировка счета: случаи приостановления осуществления операций по счету.

Основаниями для блокировки расходных операций по банковскому счету являются:

  • с целью проверки подлинности исполнительного документа банк вправе задержать исполнение такого документа не более чем на семь дней и приостановит исполнение по счету;
  • операция или сделка связаны с легализацией (отмыванием) доходов или с финансированием терроризма; в данном случае ограничение может быть установлено:
    • банком самостоятельно – на срок до 5 дней;
    • банком на основании постановления Росфинмониторинга – на срок до 30 суток;
    • по решению суда на основании заявления Росфинмониторинга – на срок до отмены такого решения.

В чем отличие блокировки счета от блокировки банковской карты?

На практике очень часто происходит путаница с блокировкой счета.

С помощью банковской карты мы лишь управляем нашими средствами на счету. И при блокировке карты ограничивается доступ к счету, то есть мы не можем управлять средствами на счете в банке. Однако клиент вправе осуществить любые операции по счету через отделение банка.

Следовательно, не является ограничением операций по банковскому счету блокировка банковской карты.

Ввиду широкого спектра рассматриваемых вопросов, нашей компанией разработана система «внутренний аналитик обращений». После получения запроса на консультацию, система автоматически распределяет заявки между юристами, для дальнейшей обработки.

У нас на сайте Вы можете найти образцы документов, а также проконсультироваться у специалиста, воспользовавшись формой «звонок юристу» на главной странице, либо «заявка на консультацию» в разделе «КОНТАКТЫ».

Для ускорения связи со специалистом – звоните: 8 (495) 151-29-09, 8 (929) 985 98 65 или пишите: conceptual.office@gmail.com.

Будем рады Вам помочь!

*Приказ Минфина РФ от 11.12.2006 N 171-н «Об утверждении Порядка приостановления территориальными органами Федерального казначейства операций по счетам, открытым федеральным учреждениям в учреждениях Центрального банка Российской Федерации и кредитных организациях для учета операций со средствами, полученными от предпринимательской и иной приносящей доход деятельности». (Зарегистрировано в Минюсте РФ 17.01.2007 N 8783)

Оставьте комментарий