Сегодня мы с Вами рассмотрим один из самых распространённых споров в гражданском судопроизводстве «Взыскание денежных средств по расписке».

По своей юридической сути, этот процесс считается одним из самых лёгких. Давайте разберёмся, в чем же заключается его лёгкость?

Взыскание денежных средств по расписке для начала. Необходимо определить, что расписка представляет собой документ, который выдаётся Должником в качестве подтверждения получения денежных средств. В соответствии с действующим законодательством расписка, также является подтверждением договора займа и его условий.

Так как по своей сути Вы даёте другому лицу деньги в виде займа на определённый срок. Основным доказательством получения Должником денежных средств – является эта самая расписка. Простота решения вопроса заключается в отсутствии возврата денег Должником. То есть, если Должник не сможет доказать, что деньги были возвращены Заимодавцу. Суд однозначно взыщет эти деньги. Причём весь процесс может занять всего два заседания.

Затянуться процесс может по нескольким причинам:
1. Должник будет ходатайствовать по различным поводам. Судом могут быть удовлетворены;
2. От действий самого судьи в подтверждении адреса регистрации Должника. Здесь важно знать. Подсудность в таких делах определяется исключительно по адресу регистрации Должника. Для того чтобы подтвердить этот момент, судья направляет запрос в соответствующий орган.

Так как ответ может прийти через несколько месяцев. Судья может откладываться до получения данного ответа. В случае если адрес не подтвердиться. Будет представлена иная информация. Судья может отправить дело в другой суд, определяя подсудность. И иные действия.

Чтобы избежать или упростить порядок уточнения адреса. Лучше при написании расписки получить копию паспорта. В том числе с указанием прописки. В данном случае судья может не подавать запрос.

И всё же. В таком простом деле существуют свои подводные камни. В—первую очередь. Вы должны понимать, что спор идёт о деньгах и их возврате. Любые денежные споры это доказывание не только наличие денежных средств, переданных Должнику. Также доказывание о наличие денег у самого Заимодавца. С этим моментом может возникнуть затруднение.

Давайте определимся. Почему необходимо доказать, что в момент выдачи расписки у Заимодавца имелись денежные средства в размере займа? Гражданский кодекс содержит одну очень интересную статью. Весь её интерес направлен, исключительно на Должника. Заключается он в следующем.

Оспорить наличие долга Должник может на основании безденежности. Что же это такое? Всё очень просто. Если Заимодавец не сможет предоставить доказательств, что у него имелись денежные средства в нужном размере, суд может отказать во взыскании по расписке. Давайте рассмотрим ситуацию.

Некий гражданин Н. обратился к своему знакомому В. с просьбой одолжить ему 1 млн. рублей. Знакомый В. согласился выдать данную сумму.

При условии написания гражданином Н. расписке в получении денежных средств. В указанный срок Н. не вернул деньги. В. решил подать исковое заявление и взыскать с Н. деньги. В судебном заседании Н. говорит, что у В. не было денег, чтобы выдать займ в таком размере. Так как он официально получает только 15 000 рублей в месяц. Суд требует у В. представить документы, которые бы могли доказать, что в момент выдачи займа у него действительно находился 1 млн. рублей.

Вот только В. может представить справку по форме 2—НДФЛ. Отображён официальный доход, размер которого далёк от суммы займа. В данном случае судья может полностью отказать в исковых требованиях В.
И так, мы с Вами разобрались, что такое безденежность. Почему иск может быть не удовлетворён.

Что же делать в такой ситуации?

Для Вас, как Заимодавца, лучше всего иметь официальное подтверждение передачи денег. То есть передавать деньги не наличным способом. Путём перевода с карточки на карточку. Также необходимо указать наименование платежа «Перевод денежных средств согласно расписке от такого то числа».

Может быть указана иная формулировка. Которая может подтвердить, что это деньги переданный по расписке.

Лучше всего заключить договор займа и удостоверить его у нотариуса. Это ещё сильнее упростит порядок взыскания по расписке.
Если Вы всё таки передали займ наличными денежными средствами. Подтверждением, что у Вас имелась эта сумма на руках, станет декларация 3 НДФЛ. Эта декларация подаётся в различных ситуациях.

К примеру, Вы продали имущество, за которое Вы должны оплатить налог. В такой декларации указывается сумма, которую Вы получили от реализации такого имущества. Сумма налога, подлежащего к оплате.

Хочется отметить, что есть и иные документы, которые могут являться доказательствами, подтверждающими, что Вы могли выдать займ.

Только необходимо понимать, что суд может затребовать такие документы, если вторая сторона заявит в суде о недействительности договора займа в виду его безденежности. Если же Ответчик не явится в судебное заседание, суд самостоятельно не имеет право требовать представить такие документы от Вас.

И так, каков же размер государственной пошлины? Взыскание по расписке относится к категории дел имущественного характера, подлежащего оценке. То есть размер государственной пошлины будет зависеть от суммы, которую Вы пытаетесь взыскать. К примеру, при взыскании 1 млн. рублей, сумма государственной пошлины будет 13 200 рублей.

Как Вы видите, расчёт суммы государственной пошлины идёт от суммы иска. Чтобы упростить себе задачу по расчёту суммы, Вы можете зайти на сайт суда и в разделе «Калькулятор государственной пошлины» рассчитать сумму государственной пошлины, а также распечатать квитанцию для её оплаты.

Во вторую очередь, нужно запомнить. Вы должны доказать факт передачи денежных средств. При условии, что другая сторона заявляет обратное. В таком случае может быть полезным привлечь свидетелей к моменту передачи денежных средств.

Они будут указаны в самой расписке. При этом лучше будет, если свидетели будут не только с Вашей стороны, а также и со стороны Должника. Не лишним будет, если в такой расписке будут указаны паспортные данные каждого свидетеля.

Если в суде Вы сможете доказать, что была передана только часть от суммы долга. Суд может удовлетворить Ваши требования частично. Всё зависит от суммы, которую Вы сможете доказать, как фактически полученную Должником.

Поговорим о подсудности.

Такая категория дел подсудна городским, районным судам, а также мировому судье. При этом мировому судье Вы можете подать иск, если его сумма не превышает 50 000 рублей. В остальных случаях только районные и городские суды. По территориальному признаку определяется по месту регистрации Должника.

Очень многих интересуют проценты. Они могут получить, выдавая деньги Должнику. В случае если в расписке указывается процент, но не указывается, как он оплачивается. Должник должен платить его ежемесячно. Если в расписке указан порядок оплаты. Проценты должны выплачиваться согласно этому порядку.

И так. Как Вы видите, даже такой простой вопрос имеет множество нюансов. При этом хочу отметить, что есть другие очень важные моменты:
— начисление процентов за пользование чужими денежными средствами;
— возврат суммы займа по частям;
— требование Заимодавца о досрочном возврате, как и в каких случаях это возможно;
— начисление процентов помимо процентов за пользование чужими денежными средствами и многие другие.

Хочу отметить.

При выдаче денежных средств в виде займа. Самым лучшим методом станет заключение Договора займа с подписанием акта передачи денежных средств. Ещё лучше удостоверить такой договор у нотариуса.

Вернуть деньги порой становиться не возможным. Так как у Должника просто их нет. Даже, если Вы возбудите исполнительное производство. Оно может быть прекращено в виду отсутствия у Должника денежных средств или иного имущества ко взысканию. Поэтому будьте очень внимательны. Кому и сколько Вы хотите одолжить. Даже, при банкротстве Должника может не получиться их вернуть.

Автор: Корпоративный юрист Мардоян Артур Жирайрович.

У нас на сайте Вы можете найти образцы документов, а также оставить запрос на консультацию, воспользовавшись формой «звонок юристу» на главной странице, либо «заявка на консультацию» в разделе «КОНТАКТЫ».

Для ускорения связи со специалистом – звоните: 8 (495) 151-29-09, 8 (929) 985 98 65 или пишите: conceptual.office@gmail.com.